Atšķirība starp faktoringu un zaudēšanu

Faktorings vs zaudēšana
 

Faktorings un atsavināšana ir gan mehānismi, ko izmanto starptautiskās tirdzniecības darījumu finansēšanā, lai nodrošinātu neapmaksātu rēķinu un debitoru parādu saņemšanu. Abos gadījumos parādu piedziņas risks no pārdevēja tiek nodots trešai personai, un neatkarīgi no tā, vai vienošanās ir regresa vai bez regresa, trešā persona uzņemas nesamaksāšanas risku. Raksts sniedz skaidru pārskatu par šiem terminiem un izskaidro faktoringa un atsavināšanas līdzības un atšķirības.

Kas ir faktorings?

Faktorings ir finanšu darījums, kurā uzņēmumi pārdod savus debitoru parādus finanšu iestādēm, kas pazīstami kā faktori ar diskontētu likmi. Pēc tam koeficients atgūst kopējo summu no parādnieka. Faktorings ir rēķinu finansēšanas veids. Uzņēmums ietekmē debitoru parādus, lai nekavējoties saņemtu naudu, nevis jāgaida, kamēr parādnieki samaksās. Eksporta faktorings tiek bieži izmantots starptautiskās tirdzniecības darījumos, kuros uzņēmums atgūst savus debitoru parādus, izmantojot faktoringa procesu, tādējādi novēršot kredītrisku. Pastāv vairāki faktoringa veidi, kas ietver ne regresa faktoringu, regresa faktoringu, eksporta faktoringu, parāda faktoringu, komerciālo faktoringu un reverso faktoringu. Bez regresa faktoringa faktors pilnībā absorbē nemaksāšanas risku neatkarīgi no tā, vai parādnieki pilda savas maksāšanas saistības. Tāpat kā ar regresa faktoringu, ja debitoru parādi netiek samaksāti 60–120 dienu laikā, uzņēmumam šie rēķini ir jāatpērk. Parādu faktorings ir process, kurā uzņēmums saņem aizdevumu pret viņu debitoru parādiem un no faktora neapmaksātiem rēķiniem. Kad parādnieki ir samaksājuši, faktors var atgūt aizdotos līdzekļus. Komerciālais faktorings ir faktors, kurā faktors piedāvā tikai tūlītēju naudu, iegādājoties debitoru parādus, bet arī pārvalda uzņēmuma pārdošanas virsgrāmatu un naudas plūsmu. Trešās puses faktora iesaistīšana tiek saglabāta konfidenciāla no klientiem, tādējādi ļaujot uzņēmumam uzturēt labas darba attiecības ar klientiem. Reversais faktorings ir arī tāds faktoringa veids, kurā parādnieks maksā faktora naudas līdzekļus, kas viņiem pienākas, un faktors pretī maksā šos līdzekļus uzņēmumam.

Kas ir zaudēšana?

Zaudēšana ir ļoti līdzīga faktūrkreditēšanai ar to, ka pircējs debitorus iegādājas ar atlaidi, tādējādi nodrošinot biznesam samaksu. Zaudējumi ir saistīti ar lieliem projektiem, lielas vērtības darījumiem, ražošanas līdzekļiem un precēm, un tas piedāvā ilgtermiņa kredītperiodu, piemēram, piecus gadus. Viltošana ir populāra starp uzņēmumiem un eksportētājiem, kas pārdod augstvērtīgas ražošanas preces, jo tā piedāvā maksājumu drošību. Tas arī piedāvā uzņēmumam tūlītēju naudas plūsmas avotu, tā vietā, lai gaidītu ilgāku laika perioda samaksu.

Kāda ir atšķirība starp faktorēšanu un zaudēšanu?

Faktorings un konfiskācija ir ļoti līdzīgi viens otram, un tie ir pakalpojumi, ko piedāvā pārdevējiem, īpaši eksportētājiem, kas veic starptautiskas tirdzniecības darījumus, lai nodrošinātu savus debitoru parādus. Faktorings, pazīstams arī kā rēķinu faktorings ir rēķinu finansēšanas veids, kurā uzņēmuma faktūrrēķinus un debitoru parādus faktors iegādājas ar atlaidi. Viltošana ir ļoti līdzīga faktoringam. Vienīgā galvenā atšķirība starp faktoringu un atsavināšanu ir preču veidos un kredīta periodā. Lai gan faktorings attiecas uz debitoru parādiem par parastajām precēm, atsavinot darījumus ar ražošanas līdzekļiem, precēm un galvenokārt augstas vērtības darījumiem. Runājot par kredīta periodu, faktorings ir paredzēts īstermiņa debitoru parādiem, kuru termiņš parasti beidzas 90 dienu laikā, turpretī atsavināšana ir paredzēta ilgāka termiņa debitoru parādiem, kas parasti ilgst līdz pieciem gadiem..

Kopsavilkums:

Faktorings vs zaudēšana

• Faktorings un konfiskācija ir gan mehānismi, ko izmanto starptautiskās tirdzniecības darījumu finansēšanā, lai nodrošinātu neapmaksātu rēķinu un debitoru parādu saņemšanu.

• Faktoringa definīcija ir šāda: faktorings ir finanšu darījums, kurā uzņēmumi pārdod savus debitoru parādus finanšu iestādēm, kas pazīstami kā faktori ar diskontētu likmi..

• Pastāv vairāki faktoringa veidi, kas ietver ne regresa faktoringu, regresa faktoringu, eksporta faktoringu, parāda faktoringu, komerciālo faktoringu un reverso faktoringu..

• Zaudēšana ir ļoti līdzīga faktūrkreditēšanai ar to, ka pircējs debitorus iegādājas ar atlaidi, tādējādi nodrošinot uzņēmumam samaksas drošību..

• Faktējot darījumus ar parādiem par parastajām precēm, atsavinot darījumus ar ražošanas līdzekļiem, precēm un galvenokārt augstas vērtības darījumiem.

• Attiecībā uz kredīta periodu faktorings ir paredzēts īstermiņa debitoru parādiem, kuru termiņš parasti beidzas 90 dienu laikā, turpretī konfiskācija ir paredzēta ilgāka termiņa debitoru parādiem, kas parasti ilgst līdz pieciem gadiem..

Papildu lasījums:

1. Faktoringa un debitoru finansējuma atšķirība