Atšķirība starp indeksu fondiem un ieguldījumu fondiem

Indeksa fondi pret kopieguldījumu fondiem

Viens no pievilcīgākajiem ieguldījumu instrumentiem mūsdienās ir kopfondi. Iemesls, kāpēc tos sauc par savstarpēju, ir saistīts ar daudzu cilvēku līdzdalību, kuri apvieno naudu, ko pārvalda uzņēmums, ieguldot citos uzņēmumos akciju tirgū, kā arī vērtspapīros. Cilvēki arvien vairāk un vairāk piesaista šos kopējos fondus, pamatojoties uz viņu iepriekšējām izrādēm. Indeksa fondi ir šo kopfondu sastāvdaļa. Tie ir neliela daļa no kopējo fondu lieluma, un portfeļa pārvaldnieks tos izmanto, lai pārliecinātos par ienesīgumu no tirgus.

Indeksa fondi

Kā norāda nosaukums, indeksēšanai tiek izmantoti indeksu fondi. Tas nozīmē, ka minimālā ieguldījumu fondu daļa tiek izmantota, lai pārbaudītu dažādu krājumu ienākumus no dažādām ekonomikas nozarēm. Šo minimālo ieguldījumu fondu daļu sauc par indeksu fondiem. Jebkurā akciju tirgū ir daudz segmentu, piemēram, banku, IT, metālu, rūpniecības, infrastruktūras, enerģijas uc, un katram segmentam ir savs indekss. S&P un Dow Jones ir divi populāri uzņēmumi, kas izstrādā tirgus indeksus.

Indeksa fondi tiek pārvaldīti pasīvi, jo portfeļa pārvaldnieks tikai mēģina atkārtot indeksu, nevis izdara pieņēmumus un palielina peļņu. Indeksa fondi ir dažāda lieluma, un daži var ietvert tikai dažus tirgus akcijas, savukārt daži var ietvert gandrīz visus tirgus krājumus. Wilshire 5000 indekss ir viens indeksa fonds, kas ietver visus ASV akciju tirgus akcijas. S&P mazais korpuss 600 ir indeksa fonds, kas ietver ļoti mazas vērtības akcijas, kuras tiek uzskatītas par pieauguma akcijām. Tā kā šie fondi netiek aktīvi pārvaldīti, arī maksa par ieguldījumu šajos fondos ir ļoti zema salīdzinājumā ar aktīvi pārvaldītajiem kopfondiem.

Kopfondu

Kā aprakstīts iepriekš, kopieguldījumu fondi ir fondi, ko apvieno liels skaits cilvēku un kurus sabiedrība investē akciju tirgū, un gūtā peļņa tiek sadalīta starp dalībniekiem proporcionāli tiem piederošajām akcijām. Patiesībā kopfondu sabiedrība ir starpnieks starp galapatērētāju un akciju tirgu, jo tas iekasē maksu par kompetenci vai zināšanām par akciju tirgu un gūst peļņu sabiedrībai, kurai pieder tās akcijas. Mūsdienās pasaulē ir vairāk nekā 25 000 kopfondu, kas darbojas dažādos akciju tirgos. Katrai ieguldījumu fondu sabiedrībai ir sava politika un vadlīnijas, kas nosaka tās virzienu un ieguldījumu veidu. Atkarībā no mērķiem, katrs kopfondu uzņēmums iegulda tikai tajos uzņēmumos, kurus uzskata par piemērotiem.

Jebkura kopfondu uzņēmuma portfelis ir diversificēts ar akcijām, akcijām, valsts vērtspapīriem un obligācijām, kas ir riska un piesardzības sajaukums. Jebkuras kopfondu sabiedrības galvenais mērķis ir samazināt risku tās akcionāriem.

Atšķirība starp ieguldījumu fondiem un indeksu fondiem

Ir viegli redzēt, ka indeksu fondi ir ieguldījumu fondu daļa, un tos izmanto ieguldījumu fondu uzņēmumu portfeļu pārvaldītāji, lai novērtētu tirgus tendences. Viņi var spriest par akcijām ar labāku sniegumu, pamatojoties uz indeksu fondu rezultātiem. Indeksa fondi tiek pasīvi pārvaldīti, savukārt kopējie fondi tiek aktīvi pārvaldīti. Tas tikai parāda, ka indeksu fondi tiek izmantoti, lai atkārtotu akciju tirgus darbību, un tiem nav nepieciešama liela portfeļa pārvaldnieka kompetence. Tāpēc, ja vēlaties ieguldīt indeksu fondos, no jums tiek iekasēta daudz mazāka maksa nekā tad, kad vēlaties ienākt aktīvi pārvaldītā kopieguldījumu fondā.

Tomēr daudzi ir arī tādi, kas iegulda arī indeksu fondos un nopelna pienācīgu peļņu atbilstoši tirgus kustībai. Ir plašāka akciju izvēle, vai jūs varat teikt, daudzveidīga izvēle ar salīdzinoši zemām izmaksām investoram. Tā kā indeksu fondi vienmēr atspoguļo tirgu, ieguldītājs saņem augstāku atdevi, kad tirgus ir labvēlīgs. Tas tā nav gadījumā ar kopieguldījumu fondiem, kas var dot lielu atdevi investoriem pat tad, ja tirgus samazinās.