Atšķirība starp sistēmisko risku un sistemātisko risku

Sistēmisks risks salīdzinājumā ar sistemātisku risku
 

Sistēmiskais risks un sistemātiskais risks ir abi finanšu riska veidi, kas potenciāli un pašreizējiem ieguldītājiem ir rūpīgi jāuzrauga un jāapsver. Abas riska formas var izraisīt to, ka ieguldītājs zaudē lielu daļu savu ieguldījumu, un, tā kā tie abi ir tik neparedzami, ieguldītājiem ir jāapsver iespēja, ka šādi riski var radīt lielus zaudējumus ieguldījumu atdevei. Sistēmiskais risks un sistemātiskais risks ir ļoti atšķirīgi, un atšķirība ir diezgan skaidra un vienkārša. Šis raksts skaidri izskaidro katru riska veidu un to nozīmi, vienlaikus skaidri ieskicējot to atšķirīgos faktorus.

Kas ir sistemātisks risks?

Sistemātisks risks ir risks, kas var ietekmēt visa tirgus darbību un no kura nevar izvairīties, izmantojot tādus pasākumus kā portfeļa diversifikācija. Portfeļa diversifikācija ir dažādu vērtspapīru un ieguldījumu iekļaušana portfelī, kuriem ir atšķirīgs riska līmenis, ienesīgums, termiņi un citas atšķirīgas pazīmes.

Sistemātisku risku sauc arī par “tirgus risku” vai “nediversificējamu risku”, un šādu risku piemēri ir lejupslīde, kari un politiskā nestabilitāte, pieaugošā interese un inflācija, kā arī dabas katastrofas, kas ietekmē visu tirgu. Sistemātisku risku nevar dažādot; tomēr to var novērst, izmantojot citus naudas tirgus vērtspapīrus, kurus var izmantot, lai piedāvātu atdevi investoriem pat tad, ja tirgos neveicas tik labi, kā prognozēts.

Kas ir sistēmiskais risks??

Sistēmiskais risks ir risks, kas ietekmē noteiktu nozari, ko parasti izraisa notikums, kas izraisa šādu sabrukumu. Tā kā sistemātisks risks ietekmē tikai vienu konkrētu nozari, to var dažādot. Tas nozīmē, ka investori var izvairīties no vienas nozares raksturīgā riska, palielinot savu investīciju portfeli ar dažādu vērtspapīru klāstu no daudzām nozarēm, cerot, ka zaudējumus, kas radušies no ieguldījumiem vienā nozarē, var pārvarēt ar peļņu, kas gūta, ieguldot citās nozarēs..

Sistēmiskā riska piemērs ir Lehman Brothers sabrukums, kas izraisīja Amerikas Savienoto Valstu banku sistēmas sabrukumu, kam bija svārstības visā ekonomikā, kā rezultātā daudzi investori zaudēja uzticību.

Sistēmiskais risks un sistemātiskais risks

Sistemātiskais risks un sistēmiskais risks ietekmē gan nozares, gan visa tirgus finansiālo labklājību, un potenciālajiem ieguldītājiem tas ir jāuzmana. No abām riska formām sistēmiskais risks rada mazāku kaitējumu, jo sistēmisko risku var novērst vai samazināt, ieguldot labi diversificētā portfelī. No otras puses, sistemātisks risks ir daudz kaitīgāks, jo tas ietekmē visu tirgu un to nevar dažādot. Riska ierobežošana ir iespējama, taču riska ierobežošanai ir nepieciešams pareizs riska novērtējums, kas ne vienmēr ir prasme, kas piemīt lielākajai daļai investoru.

Kopsavilkums

Sistēmisks risks salīdzinājumā ar sistemātisku risku

• Sistēmiskais risks un sistemātiskais risks ir abi finanšu riska veidi, kas potenciāli un pašreizējiem ieguldītājiem ir rūpīgi jāuzrauga un jāapsver.

• Sistemātisks risks ir risks, kas var ietekmēt visa tirgus darbību un no kura nevar izvairīties, izmantojot tādus pasākumus kā portfeļa diversifikācija.

• Sistēmiskais risks ir tāds risks, kas ietekmē noteiktu nozari, ko parasti izraisa notikums, kas izraisa šādu sabrukumu.

• No abām riska formām sistēmiskais risks rada mazāku kaitējumu, jo sistēmisko risku var novērst vai samazināt, ieguldot labi diversificētā portfelī..