Starpība starp brokeri un konsultantu

Brokeris vs padomnieks

Starpnieks starp brokeri un konsultantu atšķiras ar to, ka brokeris ir tirdzniecības aģents, kurš darbojas kā pārdošanas cilvēks, turpretī konsultanti nepārdod produktus.
Brokeris nodarbojas ar mūža rentes produktu un apdrošināšanas polisi pārdošanu, un viņi par savu konsultāciju nesaņem atalgojumu, turpretī konsultanti strādā pie klientiem un saņem atlīdzību par klientiem sniegtajiem padomiem. Brokeri ir tikai pārdevēji un saņem atalgojumu, kad viņu prece tiek pārdota, turpretī konsultanti sniedz pastāvīgus pakalpojumus, lai uzturētu klientu biznesu..

Lielākajai daļai brokeru tiek piemērots piemērotības standarts, kas ir pretstatā konsultantam, kurš ievēro uzticības standartus. Vēl viena būtiska atšķirība starp brokeri un konsultantu ir tā, ka konsultanti konsultētu klientus ar viszemāko izdevumu attiecību un bez komisijas maksas, turpretim brokerim jāzina, kas ir viņa klienta, kurš ir aizdevējs, interesēs un jāiesaka dārgāks fonds..

Brokeris var iekasēt maksu par saviem pakalpojumiem, ja vien konsultācijas ir saistītas ar brokeru pakalpojumiem, tās nav ierobežotas un bez slēptiem starpniecības kontiem. Diemžēl ir daudz brokeru, kas ļaunprātīgi izmanto un ļaunprātīgi izmanto šo aizsardzību ar 1940. gada Investīciju konsultantu likumu, un maldina cilvēkus ar nepatiesām reklāmām un tādu vārdu izmantošanu kā finanšu konsultanti utt. Investīciju konsultācijas nav galvenais pakalpojums, ja viņi to piedāvā saviem klientiem. klientiem, jo ​​viņu vienīgā loma ir pirkt un pārdot aizdevuma produktus.

Padomnieki atšķirībā no brokeriem saņem maksājumus par konsultāciju pakalpojumu un vērtspapīru sniegšanu. Brokeri, kas piedāvā kontus, kuru pamatā ir noteikta maksa, tiek ievēroti saskaņā ar tiem pašiem standartiem kā finanšu konsultanti.
Padomnieki ir reģistrēti SEC un tiek regulēti saskaņā ar 1940. gada Investīciju konsultantu likumu, savukārt brokeri tiek pakļauti atšķirīgam regulēšanas režīmam, ko sauc par 1934. gada Vērtspapīru apmaiņas likumu, un seko arī privātā sektora regulatīvajām organizācijām. Konsultantiem ir jāizvirza klientu interese par viņu pašu, turpretī brokeri netiek turēti pie tā paša standarta, jo tehniski viņš pārstāv brokeru firmu un patur savas firmas intereses priekšā aizņēmēja interesēm..

Kopsavilkums:
Brokeri ir brokeru firmu pārstāvji, kas strādā pie komisijām un pērk vai pārdod ieguldījumu produktus.
Finanšu konsultanti sniedz konsultācijas saviem klientiem un saņem par to samaksu.
Brokeri nav pilnvaroti sniegt konsultācijas saviem klientiem.
Padomnieki saglabā klientu intereses priekšā viņu pašu interesēm.
Brokeri neievēro fiduciāros standartus, un atšķirībā no konsultantiem viņi ievēro piemērotības standartus.