Faktoringa un rēķina atlaides atšķirība

Faktorings vs rēķina atlaide
 

Tā kā gan faktorings, gan rēķinu diskontēšana ir īstermiņa finanšu avoti, ko piedāvā bankas un finanšu iestādes, tad atšķirības starp faktorēšanu un rēķinu diskontēšanu zināt ir tikai noderīgi. Faktorings un rēķinu diskontēšana piedāvā pārdevējiem un tirgotājiem iespēju ātrāk iekasēt debitoru parādus, nepiesaistot kapitālu. Tā kā faktoringa un rēķinu diskonta izmantošana palīdz uzlabot naudas plūsmu, šie īstermiņa finanšu avoti ir diezgan populāri tirgotāju vidū un tiek plaši izmantoti starptautiskajā tirdzniecībā. Neskatoties uz to līdzību, starp faktoringu un rēķinu diskontēšanu pastāv vairākas smalkas atšķirības. Nākamais raksts sniedz skaidru skaidrojumu par katru no tiem un izceļ to līdzības un atšķirības.

Kas ir faktorings?

Faktoringa debitoru parādu gadījumā tirgotājs pārdod nesamaksātos rēķinus faktoringa uzņēmumiem, piemēram, bankām un finanšu iestādēm, pēc diskontētas likmes. Tad šie faktoringa uzņēmumi nekavējoties samaksā tirgotājam rēķinu vērtību, no kuras atskaitīta maksa. Tas pārdevējam ir ļoti ērti, jo viņš ne tikai spēj ātrāk atgūt savus debitoru parādus, bet arī faktorings uzlabo naudas plūsmu, atbrīvojot līdzekļus, kas tiktu piesaistīti uz nenoteiktu laiku. Debitoru faktoringa procesā faktoringa kompānijas ir atbildīgas arī par visu kredītkontroles darbību uzturēšanu, ieskaitot pārdošanas virsgrāmatas pārvaldīšanu un parādu piedziņu, tieši sazinoties ar klientiem. Regresa faktorings ir izdevīgs faktoringa uzņēmumiem, jo ​​gadījumā, ja klienti 60 līdz 120 dienu laikā nesamaksā rēķina summu līdz koeficientam, tirgotājam ir pienākums šos rēķinus atpirkt, un viņam ir jācieš zaudējumi, ja netiek samaksāts. Iekšā faktorings bez regresa, nemaksāšanas risku un zaudējumus pilnībā sedz faktoringa uzņēmums. Kravu faktoringa pakalpojumus izmanto arī, lai saņemtu samaksu par kravas rēķiniem. Kravu pārkraušanas firma var pārdot rēķinu vai pavadzīmi faktoringa uzņēmumam un nekavējoties saņemt skaidru naudu.

Kas ir rēķina atlaide?

Veicot diskontu, preču pārdevējs preču pircējam sastāda vekseli un pēc tam diskontē minēto vekseļu bankā vai finanšu uzņēmumā. Pārdevējs var saņemt tūlītēju finansējumu, no kura atskaitīta maksa, ko iekasē finanšu firma. Rēķina diskontēšana ļauj pārdevējam ātrāk atgūt savus debitoru parādus, tādējādi uzlabojot naudas plūsmu. Pirms rēķina iegādes bankai vai finanšu iestādei ir jāapsver vairāki faktori, ieskaitot ar rēķinu saistītās nesamaksas risku un rēķina apmaksas termiņa atlikušo laiku. Priekšroka tiek dota rēķinam ar zemāku risku un īsāku termiņu. Tiklīdz preču pircējs veic maksājumu bankā, darījums tiek nokārtots.

Kāda ir atšķirība starp faktoringu un rēķina atlaidi?

Faktorings un rēķinu diskontēšana ir īstermiņa finanšu avoti, kas piedāvā tirgotājiem un pārdevējiem iespēju ātri un ērti saņemt maksājumus par debitoru parādiem. Abas īstermiņa finansēšanas formas palīdz uzlabot naudas plūsmu un apgrozāmo līdzekļu pārvaldību. Neskatoties uz to līdzību, starp faktoringu un rēķinu diskontēšanu pastāv dažas atšķirības. Rēķina diskontēšana vienmēr ir regresa prasība, turpretī faktorings var būt regresa prasība vai regresa prasība. Faktorings arī uztur pārdošanas virsgrāmatas un iekasē parādu, savukārt rēķinu diskontēšana ietver tikai rēķina iegādi, un finanšu uzņēmums neveic pārdošanas virsgrāmatu apkopi. Rēķinu var diskontēt vairākas reizes pirms termiņa beigām. Tomēr faktoringa gadījumā tas tā nav. Faktorings ir iespēja, kuru var pagarināt ar vairākiem rēķiniem, turpretī rēķinu diskontēšanā katrs rēķins tiek novērtēts atsevišķi pirms diskontēšanas..

Kopsavilkums:

Faktorings vs rēķina atlaide

• Faktorings un rēķinu diskontēšana ir gan īstermiņa finanšu avoti, ko piedāvā bankas, gan finanšu iestādes.

• Faktoringa debitoru parādu gadījumā tirgotājs pārdod nesamaksātos rēķinus faktoringa uzņēmumiem, piemēram, bankām un finanšu iestādēm, ar diskontētu likmi..

• Debitoru faktoringa procesā faktoringa kompānijas ir atbildīgas arī par visu kredītkontroles darbību uzturēšanu, ieskaitot pārdošanas virsgrāmatas pārvaldīšanu un parādu piedziņu, tieši sazinoties ar klientiem..

• Veicot diskontu, preču pārdevējs noformē vekseli preču pircējam un pēc tam atlaida minēto vekseļu bankā vai finanšu uzņēmumā..

• Pirms rēķina iegādes bankai vai finanšu iestādei ir jāņem vērā vairāki faktori, ieskaitot ar rēķinu saistītās nesamaksāšanas risku un rēķina apmaksas termiņa atlikušo laiku..

• Faktorings ir iespēja, ko var pagarināt ar vairākiem rēķiniem, turpretī rēķinu diskontēšanā katrs rēķins tiek novērtēts atsevišķi pirms diskontēšanas..

Papildu lasījums:

1. Faktoringa un debitoru finansējuma atšķirība
2. Atšķirība starp faktoringu un zaudēšanu
3. Faktoringa un rēķina atlaižu atšķirība