Atšķirība starp uzticību un Vanguard

Galvenā atšķirība - uzticība vs Vanguard
 

Investīciju pārvaldība, izmantojot finanšu konsultantus, pēdējā laikā ir kļuvusi aizvien populārāka, kad ieguldījumu sabiedrības pārvalda lielu skaitu finanšu aktīvu, kas atrodas zem tiem. Fidelity un Vanguard ir divi vadošie finanšu pakalpojumu uzņēmumi Amerikas Savienotajās Valstīs. Abi uzņēmumi sniedz vairākus pakalpojumus, sākot no pensijas pakalpojumiem līdz īpašuma pārvaldīšanai. Galvenā atšķirība starp uzticību un Vanguard ir tā Fidelity piedāvā ieguldījumu produktus, galvenokārt ar augsta riska un augsta ienesīguma filozofiju, kas ir vairāk piemērota agresīviem investoriem tā kā Vanguard koncentrējas uz zemu izmaksu ieguldījumu portfeļa nodrošināšanu, kas labāk piemērots konservatīviem investoriem. Abas kompānijas piedāvā klientiem plašu ieguldījumu iespēju klāstu.

SATURS

1. Pārskats un galvenās atšķirības
2. Kas ir uzticība
3. Kas ir Vanguard
4. Līdzības starp uzticību un Vanguard
5. Salīdzinājums blakus - uzticība vs Vanguard tabulas formā
6. Kopsavilkums

Kas ir uzticība?

Fidelity Investments ir amerikāņu daudznacionāls finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas atrodas Bostonā, Masačūsetsā, un kopš 2016. gada pārvaldītajos aktīvos bija 2,13 triljoni USD. Fidelity piedāvā plašu ieguldījumu iespēju klāstu, sākot ar kopfondu pārvaldīšanu, dzīvības apdrošināšanu, pensionēšanās pakalpojumiem un beidzot ar ieguldījumu konsultācijām. Fidelity darbojas vairākās nodaļās, lai sniegtu dažādus pakalpojumus, un daži no fondiem, kas visvairāk gūst ienākumus, ir minēti zemāk.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund ir lielākais Fidelity akciju kopieguldījumu fonds starp 452 kopfondiem, un tā saviem investoriem spēja piedāvāt 8.69% ienesīgumu. Šī atdeve ir lielāka nekā S&P 500 atdeve 7,41%. (S&P 500 ir akciju tirgus indekss, kas aprēķina kopējo fonda portfeļa ienesīgumu. Ja atsevišķs fonds nodrošina ienesīgumu, kas pārsniedz fonda portfeļa ienesīgumu, attiecīgais fonds darbojas labi).

1. attēls - Fidelity galvenais birojs Bostonā

Fidelity ārpusbiržas portfelis (FOCPX)

Šis ir vēl viens fonds, kas ir pārspējis NASDAQ Composite ienesīgumu par 9,68%, nopelnot pamatotu atdevi 12,45%. FOCPX iegulda ārpusbiržas akcijās, kas ir ļoti spekulatīvas.

Fidelity darbojas ar trim ienākumus radošu portfeļu modeļiem, proti, konservatīviem ienākumiem, līdzsvarotiem ienākumiem un ienākumiem no izaugsmes. Starp dažādiem aktīvu piešķīrumiem tiek nolemts Target Asset Mix (TAM) kapitāla obligācijām un īstermiņa ieguldījumiem.

Fidelity ir ievērojama reputācija kā firma, kas piemērota agresīviem investoriem, atkarībā no viņu piedāvātā ieguldījumu portfeļa. Kā liecina FCNTX un FOCPX atdeve, vairākuma fondi Fidelity rada labvēlīgu atdevi. Tomēr, tā kā augsta atdeve ir jāpapildina ar lieliem riskiem, Fidelity ieguldījumu portfelis var nebūt piemērots konservatīviem investoriem. Turklāt Fidelity iekasētās maksas un izdevumi ir arī augstāki, lai kompensētu raksturīgo risku.

Kas ir Vanguard?

Vanguard ir amerikāņu ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, kas atrodas Malvernā, Pensilvānijā, un tās pārvaldītajos aktīvos darbojas vairāk nekā 4 triljoni USD. Kopējie fondi un biržā tirgotie fondi ir galvenie divu veidu fondi, ko nodrošina Vanguard, vienlaikus tiek sniegti arī brokeru pakalpojumi, aktīvu pārvaldīšana un uzticības pakalpojumi. Vanguard lielākajai daļai savu fondu piedāvā divas klases: ieguldītāju akcijas un admiral akcijas. Admiral akcijām ir salīdzinoši zemākas izmaksu attiecības, taču tām ir nepieciešams lielāks minimālais ieguldījums - no 10 000 līdz 100 000 USD vienam fondam.

Vanguard ir populāra investīciju izvēle ieguldītājiem, kuri izvēlas konservatīvu pieeju saviem portfeļiem. Tas notiek tāpēc, ka Vanguard piedāvā salīdzinoši zemu riska portfeli, jo uzņēmums piedāvā vairākus kopfondus un biržā tirgotos fondus (ETF), kas ir orientēti uz fiksētu ienākumu. Vanguard filozofija ir spēkā visos ieguldījumos, jo zemāki izdevumi rada labāku kopējo ienesīgumu.

Darbojoties ar vairāk nekā 320 fondiem, Vanguard ir pazīstama arī ar zemu izmaksu ieguldījumu pārvaldību, kur vidējā izdevumu attiecība (izmaksas, kas ieguldījumu sabiedrībai rodas, pārvaldot fondu) ir 0,18%. Dažu populāru uzņēmuma līdzekļu izmaksu attiecību piemēri ir šādi.

Kādas ir līdzības starp uzticību un Vanguard?

• Gan Fidelity, gan Vanguard ir liela mēroga investīciju korporācijas, kas atrodas Amerikas Savienotajās Valstīs.
• Ieguldījumu fondi ir viena no galvenajām produktu kategorijām gan Fidelity, gan Vanguard.

Kāda ir atšķirība starp uzticību un Vanguard?

Fidelity vs Vanguard
Fidelity piedāvā ieguldījumu produktus galvenokārt ar augsta riska un augsta ienesīguma filozofiju, kas ir vairāk piemērota agresīviem investoriem.	Vanguard koncentrējas uz zemu izmaksu ieguldījumu portfeļa nodrošināšanu, kas labāk piemērots konservatīviem investoriem.
Piemērotība
Uzticība ir piemērotāks ieguldījumu veids agresīviem investoriem.	Vanguard fonda portfelis ir vairāk piemērots konservatīviem investoriem.
Izmaksas un atgriešanās
Fidelity ieguldījumu stratēģija ir augstās aktīvu pārvaldības izmaksas, kuras atbalsta arī virs vidējā ienesīguma.	Lai nodrošinātu labvēlīgus rezultātus, Vanguard piedāvā zemu izmaksu investīcijas ar zemu izmaksu attiecību.
Fondu veidi
Lielākā daļa Fidelity fondu ir kopfondi.	Vanguard savā portfelī piedāvā gan kopieguldījumu fondus, gan biržā tirgotos fondus.

Kopsavilkums - Fidelity vs Vanguard

Atšķirība starp uzticamību un Vanguard galvenokārt ir skaidrojama ar ieguldījumu pieeju, kuru izmanto katrs uzņēmums; Uzticība uzņemas lielāku risku, cerot uz augstu ienesīgumu, savukārt Vanguard izmanto konservatīvāku pieeju, jo viņu ieguldījumu stratēģija ir piemērota ieguldītājiem, kas izvairās no riska. Tomēr abi uzņēmumi gūst milzīgus panākumus un var palīdzēt ieguldītājiem veidot un pārvaldīt bagātību, pievienojot pievienoto vērtību.

Lejupielādējiet Fidelity vs Vanguard PDF versiju

Varat lejupielādēt šī raksta PDF versiju un izmantot to bezsaistes vajadzībām, kā norādīts citēšanas piezīmēs. Lūdzu, lejupielādējiet šeit PDF versiju. Atšķirība starp uzticību un Vanguard

Atsauces:

1. “Ieguldījumu fondi un ieguldījumu fondu ieguldījumi - uzticības ieguldījumi.” Kopfondu ieguldīšana - uzticības investīcijas. N.p., n.d. Web. Pieejams šeit.2017. gada 25. jūnijs.
2. “Vanguard fondu saraksts - indekss un aktīvi kopējie fondi” Vanguard. N.p., n.d. Web. Pieejams šeit. 2017. gada 25. jūnijs.

Attēla pieklājība:

1. Grid1011 “Fidelity-Inv-Boston” - Savs darbs (CC BY-SA 3.0), izmantojot Commons Wikimedia 
2. Luiss Villa del Kampo (CC BY 2.0), izmantojot Flickr, “NASDAQ - Times Square”