Atšķirība starp pārtikušo un labklājības līmeni

Galvenā atšķirība - Wealthfront vs Betterment
 

Ar katru dienu pieaugot investīciju iespēju skaitam, bieži vien ir grūti izvēlēties neatkarīgajiem ieguldītājiem piemērotāko variantu. Robo-konsultanti ir salīdzinoši jauna attīstība, kas aizstāj cilvēku investīciju konsultantus. Robo-konsultanti ir arī rentabli, jo parasti tie maksā tikai apmēram vienu trešdaļu no cilvēku investīciju konsultantu izmaksām. Wealthfront un Betterment ir divas samērā modernas tiešsaistes platformas, kas ieguva ātru popularitāti. Galvenā atšķirība starp Wealthfront un Betterment ir katras platformas piedāvātās iespējas; Wealthfront nepiedāvā ietaupījumus, kas balstīti uz mērķi, savukārt Betterment piedāvā ietaupījumus, kas balstīti uz mērķiem. Turpretī Betterment nepiedāvā tiešu indeksāciju, savukārt Wealthfront piedāvā tiešu indeksāciju kontu atlikumiem, kas pārsniedz 100 000 USD.

SATURS

1. Pārskats un galvenās atšķirības
2. Kas ir Wealthfront 
3. Kas ir labums
4. Līdzības starp Wealthfront un Betterment
4. Blakus salīdzinājums - Wealthfront vs Betterment tabulas formā
5. Kopsavilkums

Kas ir Wealthfront?

Wealthfront ir tiešsaistes ieguldījumu pakalpojumu uzņēmums, kas atrodas Redwood City, Kalifornijā un kuru 2008. gadā nodibināja Andy Rachleff un Dan Carroll. Sākot ar 2017. gada 26. janvāri, Wealthfront bija pārvaldīti aktīvi vairāk nekā USD 5 miljardu vērtībā. Wealthfront ir pionieris robo-investīciju jomā un nodrošina piemērotu platformu gan mācekļiem, gan jau reģistrētiem investoriem, nodrošinot labi sabalansētu portfeli, kas pielāgots individuāliem mērķiem. Šī ieguldījumu platforma piedāvā plašu ieguldījumu kontu veidu klāstu, piemēram, trasta fondi, individuālie un kopējie nepensiju konti, tradicionālie IRA, Roth IRA un Rollover IRA.

Wealthfront no klientiem iekasē pārvaldības maksu 0,25% apmērā; tomēr par kontu atlikumiem, kas ir mazāki par 15 000 USD, pārvaldības maksa netiek piemērota. Konsultāciju maksa mainās atkarībā no konta atlikuma. Ja atlikums ir no USD 500 līdz USD 10 000, Wealthfront atsakās no konsultāciju maksas. Par kontu atlikumiem, kas pārsniedz USD 10 000, tiek iekasēta ikmēneša maksa 0,25% apmērā. Ar Wealthfront portfeļiem ir pieejamas arī vairākas aktīvu klases, piemēram, ASV akcijas, ārvalstu akcijas, topošie tirgi, dividenžu krājumi, nekustamais īpašums un dabas resursi. Wealthfront piedāvā arī portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu novākšanu.

Portfeļa līdzsvarošana

Tas tiek darīts, lai mazinātu risku, efektīvi diversificējot aktīvu sadalījumu. Investoru līdzekļi jāpiešķir vairākiem aktīviem, nevis dažiem. Tas izolēs negatīvu tirgus apstākļu iespējamību, kas iznīcinās kopējo ienesīgumu.

Nodokļu zaudējumu raža

Nodokļu zaudējumu novākšana ir prakse pārdot zaudējumus nesošu nodrošinājumu, lai kompensētu nodokļus. Pārdotais vērtspapīrs tiek aizstāts ar līdzīgu, saglabājot optimālu aktīvu sadalījumu un paredzamo ienesīgumu.

Kontu atlikumiem, kas pārsniedz 100 000 USD, Wealthfront piedāvā tiešu indeksēšanu, kas ir pakalpojums, kas izmanto atsevišķus vērtspapīrus, lai izceltu nodokļu zaudējumu novākšanas iespējas. Uzņēmums bija arī pirmais, kas investoriem piedāvāja tiešās indeksēšanas iespēju.

Kas ir uzlabojums?

Betterment ir arī tiešsaistes ieguldījumu sabiedrība, kas atrodas Ņujorkā, un tās pārvaldīšanā esošie aktīvi ir 9 miljardi USD. Uzlabošana ir reģistrēta Vērtspapīru un biržu komisijā un ir Finanšu nozares pārvaldes iestādes locekle. Uzņēmums tika dibināts Džona Šteina 2008. gadā. Robo konsultāciju platforma Betterment piedāvā uz mērķiem balstītus uzkrājumus - ieguldījumu metodoloģiju, kurā sniegumu mēra ar ieguldījumu panākumiem ieguldītāja personīgo un dzīvesveida mērķu sasniegšanā..

Pārvaldes maksa, ko iekasē Betterment, svārstās no 0,25% -0,50%; Tomēr par kontu atlikumiem, kas pārsniedz USD 2 000 000, netiek ieturēta pārvaldības maksa. Tā rezultātā uzlabošana ir pievilcīga iespēja cilvēkiem ar lielu tīro vērtību. Līdzīgi kā Wealthfront, Betterment piedāvā arī vairākas ieguldījumu iespējas, piemēram, tradicionālos un Roth IRA, pasīvus indeksu izsekojošus akciju biržā tirgotus fondus (ETF). Betterment piedāvā arī portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu novākšanu.

Kādas ir bagātības un labklājības līdzības??

• Gan Wealthfront, gan Betterment ir robo-konsultantu platformas, kas piedāvā ieguldījumu konsultācijas.
• Gan Wealthfront, gan Betterment piedāvā portfeļa līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumus.

Kāda ir atšķirība starp pārtikušo un labklājības līmeni?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront ir tiešsaistes ieguldījumu pakalpojums, kurš ir pionieris robo-investīcijās, kas investoriem nodrošina plašu ieguldījumu iespēju klāstu.	Betterment ir arī līdzīga tiešsaistes ieguldījumu platforma, kas piedāvā ietaupījumus, kas balstīti uz mērķiem.
Pārvaldības maksas
Wealthfront iekasē pārvaldības maksu no 0% līdz 0,25%.	Uzcenojuma maksas pārvaldības maksa no 0,25% līdz 0,50%.
Indeksēšanas vadīšana
Wealthfront tiešā indeksācija ir pieejama kontu atlikumiem, kas pārsniedz 100 000 USD.	Uzlabošana nepiedāvā tiešu indeksāciju.
Uz mērķi balstīti ietaupījumi
Wealthfront nepiedāvā ietaupījumus, kas balstīti uz mērķi.	Betterment ieguldījumu stratēģija ir izveidota, lai iekļautu uz mērķiem balstītus ietaupījumus.

Kopsavilkums - Wealthfront vs Betterment

Atšķirība starp Wealthfront un Betterment ir atkarīga no vairākiem faktoriem, piemēram, maksas struktūras, uz mērķi balstītu uzkrājumu pieejamības un tiešas indeksācijas. Neskatoties uz to, abi uzņēmumi ir liela izvēle robo-konsultantam, kas piedāvā laiku un rentablu ieguldījumu izvēli. Kura tiešsaistes platforma ir piemērota katram investoram, ir atkarīga no ieguldījumu mērķiem un konta atlikuma lieluma. Investoriem ar lielu neto vērtību Betterment ir pievilcīgāks, savukārt Wealthfront ir vairāk piemērots vidējiem ieguldītājiem.

Lejupielādējiet Wealthfront vs Betterment PDF versiju

Varat lejupielādēt šī raksta PDF versiju un izmantot to bezsaistes vajadzībām, kā norādīts citēšanas piezīmēs. Lūdzu, lejupielādējiet šeit PDF versiju. Atšķirība starp Wealthfront un Betterment.

Atsauces:

1. ” Wealthfront pārskati. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Pieejams šeit. 2017. gada 27. jūnijs.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 2017. gada 22. jūnijs. Web. Pieejams šeit. 2017. gada 27. jūnijs.
3. “Robo_advisors šovs.” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Pieejams šeit. 2017. gada 28. jūnijs.