Atšķirība starp YTD atgriešanos un ienesīgumu

Ir vairākas personas, kuras, iespējams, pirmo reizi veica ieguldījumus tirgū. Viņi vēlas zināt tikai to, cik daudz naudas viņi nopelnīs saviem ieguldījumiem, bet viņi galu galā saprot, ka viņu ieguldījumi rada pavisam citu atdeves un ienesīguma skaitu. Apskatot finanšu pārskatus, jūs redzēsit, ka termini “ienesīgums” un “YTD atgriešanās” tiek izmantoti atšķirīgi. Tas nenorāda vienu un to pašu. Tomēr, lai aprēķinātu akciju pieaugumu un vērtību, tiek izmantoti abi termini. Lai skaidri saprastu atšķirību starp abiem, aplūkosim YTD atgriešanās un ienesīguma definīciju.

Gada atgriešanās (YTD atgriešanās)

Ikgadējā atgriešanās vai YTD atgriešanās ir termins, ko lieto, lai aprakstītu finanšu rezultātus no kārtējā gada sākuma līdz dienai, kad tiek paziņoti šie finanšu rezultāti. Parasti 1. janvāris tiek uzskatīts par sākuma datumu, taču tas var būt atšķirīgs, ja uzņēmējdarbības fiskālais gads nav 1. janvāris (t.i., ja tas ir 31. decembris).

YTD Return tiek izmantots uzņēmuma finanšu pārskatos, lai informētu ieinteresētās puses un uzņēmuma vadību par pašreizējiem un gaidāmajiem gada rezultātiem.

Raža

Savukārt ienesīgums attiecas uz naudas atdevi, kas nopelnīta no finansiālā nodrošinājuma vai ieguldījumiem. Terminu ienesīgums dažādiem vērtspapīriem izmanto atšķirīgi. Piemēram, obligācijas ienesīgums vai kupona ienesīgums ir gada procentu summa, kas samaksāta par obligācijas galveno vērtību, vai arī tā var būt jūsu ieguldījuma atdeve, pamatojoties uz dividendēm, kuras uzņēmumi izmaksā saviem akcionāriem..

Atšķirības starp ienesīgumu un atgriešanos gadā (gada sākums)

Šeit ir dažas atšķirības starp YTD atgriešanos un ienesīgumu:

Kapitāla novērtējums

Mazie uzņēmumi ar potenciālu izaugsmei nākotnē parasti nemaksā dividendes. Augstu ienesīgumu parasti nopelna izveidoti uzņēmumi un kopfondi, kas iegulda obligācijās. Ja, piemēram, jūsu ienesīgums ir 4% vai 5%, tas nozīmē, ka ieguldāt ļoti konservatīvi un kapitāla pieauguma vietā meklējat vienmērīgu ienākumu plūsmu..

Tā kā YTD ienesīgums atspoguļo jūsu ieguldītās naudas kapitāla pieaugumu. Privātpersonas, kas no saviem ieguldījumu portfeļiem spēj gūt augstāku gada ienesīgumu, ievēro agresīvu pieeju ieguldījumiem. Uzņēmumi koncentrējas galvenokārt uz akciju vērtības novērtēšanu, nevis peļņas sadali kā dividendi investoriem.

Izrādes salīdzināšana

Lai arī ienesīgums ir ienākums, kas nopelnīts no ieguldījumiem, un to var izmantot, lai novērtētu uzņēmuma darbību, kurā jūs ieguldāt, taču tas nesniedz pilnīgu priekšstatu un nav uzticams pasākums ieguldījumu lēmumu pieņemšanai, jo tas var būt maldinošs. Tomēr to var izmantot kopā ar citiem pasākumiem kā daļu no lēmumu pieņemšanas procesa.

YTD ienesīgumu bieži izmanto, lai salīdzinātu kārtējā gada rezultātus ar iepriekšējo gadu rezultātiem, lai novērtētu darbības rādītājus un izaugsmi. Tas ļauj uzņēmuma vadībai redzēt, vai operatīvās darbības tiek veiktas kā plānots, vai ir kādas novirzes no plāna, un ļauj sasniegt mērķa rezultātus. Piemēram, ja XYZ Ltd. pārdošanas apjomi no 2015. gada janvāra līdz jūnijam ir USD 1 205 000 un iepriekšējā gada pārdošanas vērtība no janvāra līdz jūnijam bija 1 800 000 USD, tas brīdinātu uzņēmuma vadītājus par problēmām un problēmām pārdošanas nodaļā. Šo tendenču identificēšana agrīnā stadijā ļauj uzņēmumam veikt koriģējošus pasākumus un neļaut pārdošanas apjomam samazināties. Tas arī ļauj uzņēmumiem īstenot labāku stratēģiju un kompensēt zaudēto peļņu.

Tāpēc, neskatoties uz ļoti zemu ienesīgumu, agresīvās tirdzniecības pieejas dēļ jums varētu būt augsts YTD ienesīguma līmenis. Ja esat jauns indivīds vecumā no 20 līdz 40 gadiem, jums galvenā uzmanība jāpievērš YTD atdevei, nevis ienesīgumam, jo ​​ienesīgumam nav nekādas vērtības, ja vien, protams, jūs nevēlaties sākt papildināt savu atdevi ar ieguldīto summa.