Atšķirība starp sistemātisku un nesistemātisku risku

Katrā ieguldījumā, piemēram, akcijās vai obligācijās, vienmēr ir ietverts risks. Divi galvenie sistemātiskā riska komponenti un nesistemātiskais risks, kas, apvienojot, rada kopējo risku. sistemātisks risks ir ārēju un nekontrolējamu mainīgo rezultāts, kas nav specifiski nozarei vai drošībai un ietekmē visu tirgu, izraisot visu vērtspapīru cenu svārstības.

No otras puses, nesistemātisks risks attiecas uz risku, kas rodas no kontrolētiem un zināmiem mainīgiem lielumiem, kuri ir specifiski nozarei vai drošībai.

Sistemātisku risku nevar novērst ar portfeļa diversifikāciju, turpretim diversifikācija palīdz izvairīties no nesistemātiska riska. Izlasiet visu šo rakstu, lai uzzinātu par atšķirībām starp sistemātisku un nesistemātisku risku.

Saturs: Sistemātisks risks un nesistemātisks risks

1. Salīdzināšanas tabula
2. Definīcija
3. Galvenās atšķirības
4. Secinājums

Salīdzināšanas tabula

Salīdzināšanas pamats	Sistemātisks risks	Nesistemātisks risks
Nozīme	Sistemātisks risks attiecas uz risku, kas ir saistīts ar tirgu vai tirgus segmentu kopumā.	Nesistemātisks risks attiecas uz risku, kas saistīts ar konkrētu drošību, uzņēmumu vai nozari.
Daba	Nekontrolējams	Kontrolējams
Faktori	Ārējie faktori	Iekšējie faktori
Ietekmē	Liels vērtspapīru skaits tirgū.	Tikai konkrēts uzņēmums.
Veidi	Procentu risks, tirgus risks un pirktspējas risks.	Biznesa risks un finanšu risks
Aizsardzība	Aktīvu piešķiršana	Portfeļa dažādošana

Sistemātiskā riska definīcija

Ar terminu “sistemātisks risks” mēs domājam vērtspapīru atdeves izmaiņas, kas rodas uzņēmējdarbības makroekonomisko faktoru, piemēram, sociālo, politisko vai ekonomisko faktoru, dēļ. Šādas svārstības ir saistītas ar izmaiņām visa tirgus ienesīgumā. Sistemātisku risku izraisa izmaiņas valdības politikā, tādas dabas darbības kā dabas katastrofa, izmaiņas tautsaimniecībā, starptautiskās ekonomiskās sastāvdaļas utt. Risks var izraisīt ieguldījumu vērtības kritumu noteiktā laika posmā. Tas ir sadalīts trīs kategorijās, kuras izskaidro šādi:

• Procentu risks: Risks, ko laiku pa laikam rada procentu likmju vai procentu likmju svārstības un kas ietekmē procentus nesošus vērtspapīrus, piemēram, obligācijas un obligācijas.
• Inflācijas risks: Alternatīvi pazīstams arī kā pirktspējas risks, jo tas nelabvēlīgi ietekmē indivīda pirktspēju. Šāds risks rodas sakarā ar ražošanas izmaksu pieaugumu, algu pieaugumu utt.
• Tirgus risks: Risks ietekmē akcijas cenas, t.i., cenas noteiktā laika posmā konsekventi palielināsies vai kritīsies kopā ar citām tirgus akcijām..

Nesistemātiskā riska definīcija

Risks, kas rodas no uzņēmuma drošības atdeves svārstībām mikroekonomisko faktoru, t.i., faktoru, kas pastāv organizācijā, dēvē par nesistemātisku risku. Faktori, kas izraisa šādu risku, ir saistīti ar īpašu uzņēmuma vai nozares drošību, kas ietekmē tikai noteiktu organizāciju. Organizācija var izvairīties no riska, ja šajā sakarā tiek veiktas nepieciešamās darbības. Tas ir sadalīts divās kategorijās biznesa risks un finanšu risks, kas izskaidrots šādi:

• Biznesa risks: Vērtspapīriem piemītošais risks ir tāds, ka uzņēmums var slikti darboties vai ne. Risks, ja uzņēmums darbojas zem vidējā līmeņa, ir pazīstams kā biznesa risks. Ir daži faktori, kas izraisa uzņēmējdarbības riskus, piemēram, izmaiņas valdības politikā, konkurences palielināšanās, izmaiņas patērētāju gaumē un vēlmēs, aizstājējproduktu izstrāde, tehnoloģiskās izmaiņas utt..
• Finansiālais risks: Alternatīvi sauc par piesaistīto risku. Ja notiek izmaiņas uzņēmuma kapitāla struktūrā, tas rada finanšu risku. Parāda un pašu kapitāla attiecība ir šāda riska izpausme.

Galvenās atšķirības starp sistemātisku un nesistemātisku risku

Galvenās atšķirības starp sistemātisku un nesistemātisku risku ir sniegtas šādos punktos:

1. Sistemātisks risks nozīmē zaudējumu iespēju, kas saistīta ar visu tirgu vai tirgus segmentu. Nesistemātisks risks ir risks, kas saistīts ar noteiktu nozari vai drošību.
2. Sistemātiskais risks nav kontrolējams, turpretī nesistemātiskais risks ir kontrolējams.
3. Sistemātisks risks rodas makroekonomisko faktoru dēļ. No otras puses, nesistemātiskais risks rodas mikroekonomisko faktoru dēļ.
4. Sistemātisks risks ietekmē lielu skaitu vērtspapīru tirgū. Un otrādi, nesistemātisks risks ietekmē konkrēta uzņēmuma vērtspapīrus.
5. Sistemātisku risku var novērst, izmantojot vairākus veidus, piemēram, hedžēšanu, aktīvu sadali. Pretstatā nesistemātiskam riskam, kuru var novērst ar portfeļa diversifikācijas palīdzību.
6. Sistemātisko risku iedala trīs kategorijās, t.i., procentu risks, tirgus risks un pirktspējas risks. Atšķirībā no nesistemātiskā riska, kas tiek sadalīts divās plašās kategorijas biznesa un finanšu riskos.

Secinājums

Arī sistemātiska un nesistemātiska riska apiešana ir liels uzdevums. Tā kā sistemātiska riska radīšanā ir iesaistīti ārējie spēki, tāpēc tie ir neizbēgami, kā arī nekontrolējami. Turklāt tas ietekmē visu tirgu, bet to var samazināt, izmantojot riska ierobežošanu un aktīvu sadali. Tā kā nesistemātisko risku izraisa iekšēji faktori, tāpēc to ir viegli kontrolēt un no tā izvairīties, lielā mērā veicot portfeļa diversifikāciju.