Atšķirība starp riska ierobežošanu un atvasinājumiem

Riska ierobežošanas piemērs

Riska ierobežošana pret atvasinātajiem finanšu instrumentiem

Izpratne gan par riska ierobežošanu, gan par atvasinātajiem instrumentiem var dot milzīgas priekšrocības jebkuram investoram.

Riska ierobežošana ir paņēmiens vai stratēģija, kas ir ieguldījumu veids, kas paredzēts, lai izvairītos no tirgus nepastāvības vai aizsargātu citu ieguldījumu vai portfeli pret iespējamo ieguldījumu risku vai zaudējumiem. Zaudējumi var būt peļņas vai riska zaudējumu veidā. Runājot par peļņas zaudējumiem, riska ierobežošanas stratēģija aizsargā kapitālu, bet nespēj uzkrāt peļņu procesā, kad risks nenotika. Tikmēr riska zaudēšana ir tā, no kuras riska ierobežošanas mērķis ir pasargāties nepastāvīgajā un neparedzamā finanšu tirgū.

Riska ierobežošana darbojas un darbojas kā apdrošināšana, jo tā kalpo kā preventīvs līdzeklis pret negatīviem vai negaidītiem notikumiem, piemēram, riskiem un tirgus situācijām.

Pastāv divu veidu riska ierobežošana: klasiskā riska ierobežošana un dabiskā riska ierobežošana. Klasiskā riska ierobežošana ir saistīta ar akcijām un akcijām. Šāda veida galvenais mērķis ir, lai ieguldītājs līdzsvaro augsto likmju daļu ar nodrošinātajām akcijām. Drošās akcijas rada peļņu un darbojas kā drošības tīkls zaudējumiem, ko rada augstas likmes akcijas. No otras puses, atšķirībā no klasiskās riska ierobežošanas, dabiskā riska ierobežošana neietver krājumus un akcijas; tā vietā tas ietver daudzus ieguldījumu un pārvaldības paņēmienus. Tajā nav iesaistīti instrumenti, bet gan stratēģija un process.

Riska ierobežošanā tiek izmantotas dažādas metodes. Starp šīm metodēm ir: ārvalstu valūtas nākotnes darījumi, valūtas nākotnes darījumi, parāds, valūtas opcijas, opciju tirdzniecība, biržā tirgots fonds (ETF) un kvantitatīvā tirdzniecība.

Riska ierobežošana negarantē jebkāda veida risku un atdeves kompromisu. Uz ieguldītājiem riska ieguldījumu fondos neattiecas arī valdības aizsardzība, regulēšana vai uzraudzība, kā to personificējusi SEC (Vērtspapīru un biržu komisija)..

Tikmēr atvasinātie finanšu instrumenti ir riska ierobežošanā izmantotie finanšu instrumenti. Atvasinātie finanšu instrumenti galvenokārt ir līgumi vai vienošanās starp divām pusēm par noteikta aktīva pirkšanu vai pārdošanu. Aktīvu var nolemt pirkt un / vai pārdot nākotnē ar iepriekš noteiktām specifikācijām.

Atvasinātie finanšu instrumenti var izpausties kā iespējas līgumi, biržā tirgoti nākotnes līgumi, nākotnes līgumi, maksimālās robežas, grīdas, mijmaiņas darījumi, apkakles un daudzi citi. Visu veidu atvasinātie instrumenti var sniegt sava veida sviras līdzekļus, un tos var klasificēt kā ārpusbiržas vai biržā tirgotus.

Divi galvenie atvasinājumu veidi ir nākotnes darījumi un iespējas līgumi. Nākotnes darījumi ir līgumi starp divām pusēm par aktīvu pirkšanu vai pārdošanu, savukārt iespējas līgumu līgumi īpašniekiem piešķir tiesības, bet ne pienākumu pirkt vai pārdot aktīvu nākotnē. Kā norāda nosaukums, “iespējas” ir vienkārši apsvērumi, kā pirkt vai pārdot par prieku īpašniekam.

Atvasinātajos instrumentos ir pamatā esošie aktīvi. Aktīvi var būt krājumi, obligācijas, preces, procentu likmes vai tirgus indeksi cita starpā.

Kopsavilkums:

1. Riska ierobežošana un atvasinātie finanšu instrumenti ir saistīti termini finanšu un investīciju pasaulē.
2. Riska ierobežošana ir ieguldījumu stratēģija un paņēmiens, lai novērstu zaudējumus un riskus jebkurā tirgus situācijā. Tas darbojas kā preventīvs pasākums, tāpat kā apdrošināšana. Atvasinātie finanšu instrumenti ir tikai viens no riska ierobežošanas instrumentiem.
3.Dažādās situācijās riska ierobežošana var radīt peļņu vai zaudēt risku. Atvasinātie instrumenti ir instrumenti, kas veicina abu rezultātu sasniegšanu.
4.Pie abiem jēdzieniem ir arī atšķirīgs raksturs. Riska ierobežošana ir ieguldījumu veids, lai aizsargātu citu ieguldījumu, savukārt atvasinātie finanšu instrumenti tiek noslēgti līgumu vai līgumu veidā starp divām pusēm.
5. Gan riska ierobežošanas, gan pagarināšanas atvasinājumi ir neaizsargāti, vai arī tos regulē un pārrauga valdība.
6. Neviena metode nav drošs zaudējumu vai risku aizsardzības vai novēršanas veids.
7.Cita līdzība ir tāda, ka riska ierobežošanā tiek izmantotas ļoti daudzas tehnikas. Atvasinātie instrumenti ir arī dažādās formās. Gan riska ierobežošanas, gan atvasināto instrumentu klasifikācijas var būt dažādas.